22 Tem
Risk Yönetimi Hakkında
Risk yönetimi, sorumlu bir yatırımın önemli bir parçası olarak kabul edilir. Aslında, risk yönetimi stratejileri yatırım portföyünüzdeki genel riskleri çeşitli şekillerde azaltabilir. Örneğin, yatırım seçeneklerinizi çeşitlendirmek veya zarar durdurma ve kar al emirlerini uygun zamanda uygulamak gibi karmaşık olmayan stratejiler riskleri azaltabilir.
Riskleri en aza indirgemek isteyen yatırımcılar ve işlemciler, hatta çok riskli olsalar bile, risk yönetiminin düşük riskli işlem seçiminden daha önemli bir kriter olduğunu unutmamalıdırlar.
Risk yönetiminin etkin ve basit beş stratejisi, başlangıç seviyesindeki yatırımcılar için de uygun olan bir kapsama sahiptir. Bu makalede, dijital para birimi piyasasında beş basit ve etkili risk yönetimi stratejisi tanıtacağız; ancak önce risk yönetimi kavramını daha ayrıntılı olarak ele alacağız. Sizi bu makalenin sonuna kadar bizimle birlikte olmaya davet ediyoruz.
Risk yönetimi ( Risk Management) nedir?
Risk yönetimi, sermaye yatırımlarına bağlı finansal riskleri tahmin etmek ve tanımlamak amacıyla yapılan işlemlerdir, bu riskleri en aza indirmek için yapılan eylemleri içerir. Yatırımcılar, risk yönetimi stratejilerini kendi portföylerine yardımcı olmak için kullanırlar. Bu tür stratejilerin önemli bir ilk adımı, mevcut riskleri değerlendirmek ve onlarla başa çıkmak için etkili planlar oluşturmaktır.
Risk yönetimi stratejileri, yatırımcılar ve işlemciler tarafından, yatırım risklerini tanımladıktan sonra uygulanan stratejik planlar ve önlemlerdir. Uygun stratejilerin kullanımı, genel yatırım riskini azaltabilir ve sermaye kaybını önleyebilir. Bu stratejilerin belirli bir varlıkla sınırlı olmadığı ve geniş bir finansal faaliyet yelpazesini kapsayabileceği unutulmamalıdır.
Bu eylemler, zarar ve kazanç sigortaları kullanmak ve varlık portföyünü çeşitlendirmek gibi yöntemleri içerebilir. Risk yönetimi stratejilerinin yanı sıra, bu alanda planlama da büyük öneme sahiptir. Aşağıda, risk yönetimi planlamasında genel yaklaşımlardan bazılarına değineceğiz.
Risk Yönetimi Planlaması İçin Genel Yaklaşımlar:
- Kabul Etme: Bu yaklaşımda, yatırımcı sermaye yatırımındaki riski kabul eder; ancak bunu önlemek için herhangi bir maliyet veya özel planlama yapmaz çünkü potansiyel kaybın çok yüksek olduğunu düşünmez.
- Transfer Etme: Sermaye yatırımı riskini üçüncü bir kişiye devretmek ve buna belirli bir ücret ödemek veya sigorta kullanmak anlamına gelir. Açık bir örnek bu yaklaşımın sigorta kullanımıdır. Bir araç sahibi, kaza riskini belirli bir ücret karşılığında üçüncü bir kuruluşa devreder ve kaza durumunda bu sigorta şirketi araç sahibinin zararını telafi eder.
- Kaçınma: Yüksek riskli varlıklara yatırım yapmaktan kaçınma.
- Riski Azaltma: Yüksek riskli sermaye yatırımının riskini çeşitlendirerek azaltma. Çeşitlendirme, aynı varlık sınıfında veya hatta farklı sektörlerde ve varlık türlerinde alım yaparak gerçekleştirilebilir.
Bir risk yönetimi stratejisine sahip olmak neden önemlidir?
“Kripto paralar, yatırımcılar için yüksek riskli varlıklar olarak kabul edilir. Bu piyasada fiyatlar istikrarsızdır ve projeler bir anda çökme riski taşır. Ayrıca, blok zinciri teknolojisi ve altyapısı, yeni katılanlar için zorlayıcı ve kafa karıştırıcı olabilir.
Bu nedenle, doğru risk yönetimi yöntemleri ve stratejilerini kullanmak, potansiyel riskleri azaltmak için hayati önem taşır. Bu adım, başarılı ve özverili bir yatırımcı olmanın temelidir. Aşağıda, risk yönetiminde önemli beş stratejiyi inceleyeceğiz.
5 Önemli Risk Yönetimi Stratejisi
- 1. Strateji: %1 Kuralı %1 Kuralı, basit bir risk yönetimi stratejisidir. Bu stratejiye göre, bir yatırımcı bir işlem veya yatırım için toplam sermayesinin %1’inden fazlasını riske atmaz. Örneğin, 10,000 dolarlık bir yatırım sermayeniz olduğunu ve %1 Kuralı’na bağlı kalmak istediğinizi varsayalım.
Bu stratejiyi uygulamanın iki basit yolu vardır:
- Birinci yöntem, 10,000 dolarlık Bitcoin (BTC) satın almak ve satış için 9,900 dolarlık bir Zararı Durdur (Stop-Loss) veya Zararı Sınırlandır (Stop-Limit) emri belirlemektir. Bu durumda, maksimum kaybınız toplam sermayenizin %1’i (100 dolar) olacaktır.
- İkinci yöntemde, 10,000 dolarlık sermayenizle 100 dolarlık Ethereum (ETH) satın alırsınız ve herhangi bir Zararı Durdur emri koymazsınız. Bu durumda, potansiyel zararınız toplam sermayenizin %1’i (100 dolar) olacaktır. %1 Kuralı, özellikle kripto para piyasasındaki dalgalanmalardan dolayı kullanıcılar için oldukça etkili bir yöntemdir; çünkü piyasada kolayca hırslanabilirler. Bazı yatırımcılar büyük bir mevduatın çoğunu bir işleme yatırmaya eğilimli olabilir ve gelecekteki fiyat değişikliklerine aşırı derecede iyimserlik gösterebilirler, böylece büyük zararlarla karşılaşabilirler.
- 2. Strateji: Zararı Durdur ve Kar Al Emirleri Belirleme Zararı Durdur (Stop-Loss) emri, belirli bir varlık için belirli bir fiyatı ayarlayarak, pozisyonunuzun o fiyata geldiğinde otomatik olarak kapanmasını sağlar. Zararı Durdur emri, mevcut fiyattan daha düşük bir fiyatla belirlenir ve aktif olduğunda daha fazla zararı önlemeye yardımcı olur. Kar Al emri ise tam tersidir; belirli bir fiyatı ayarlayarak, pozisyonunuzun o fiyata ulaştığında otomatik olarak kapanmasını ve kar elde etmenizi sağlar.
Zararı Durdur ve Kar Al emirleri, riskinizi iki farklı şekilde yönetmenize yardımcı olur: 1. Bu sınırlamalar önceden belirlenebilir ve otomatik olarak çalışır, bu nedenle 24 saat boyunca müsait olmanıza gerek yoktur; çünkü volatilite, fiyatların aniden değişmesi durumunda, önceden belirlenen sınırlamalar otomatik olarak etkinleşir; 2. Bu seçeneklerle, potansiyel zararlarınızı ve olası karlarınızı gerçek değerlerle ayarlayabilirsiniz.
- 3. Strateji: Çeşitlendirme ve Risk Hedging (Korunma) Portföyünüzü çeşitlendirmek, genel sermaye yatırım riskini azaltmanın en popüler ve temel araçlarından biridir. Çeşitlendirilmiş bir portföy, herhangi bir varlık veya varlık sınıfına odaklanmaz. Bu çeşitlilik, ağır zarar riskini en aza indirir. Örneğin, çeşitli dijital paralar ve tokenlar yanı sıra likidite sağlama ve kredi verme işlemlerini de aynı anda yapabilirsiniz, böylece sermayenizi tek bir noktada toplamamış olursunuz.
Risk Hedging veya Korunma stratejisi, diğer bir varlık türünü satın alarak bir varlığın zararını veya riskini en aza indiren daha ileri bir yöntemdir. Çoğu zaman, bu varlıklar birbirine ters yönde korelasyon gösterir. Çeşitlendirme, aynı zamanda bir Hedging stratejisi olabilir; ancak genellikle en bilinen Hedging örnekleri Vadeli İşlem veya Futures sözleşmeleridir.
Futures sözleşmeleri, belirli bir varlığın fiyatını gelecekteki bir tarihte kilitlemenize izin verir. Örneğin, Bitcoin fiyatının düşeceğine inanıyorsanız, bu riskten korunmak veya korumak için 3 ay sonra 20,000 dolarlık bir Bitcoin’i satarak bir Futures sözleşmesi yapabilirsiniz. Eğer gerçekten de 3 ay sonra Bitcoin fiyatı 15,000 dolar olursa, Futures kontratınızdan kar elde etmiş olursunuz.
- 4. Strateji: Hazır Çıkış Stratejisi Bir çıkış stratejisine sahip olmak, ağır zarar riskini azaltmanın basit ancak etkili bir yoludur. Stratejinize bağlı kalmak, belirlenmiş bir noktada kar almanıza veya zararı en aza indirmenize yardımcı olur.
Çoğu zaman, bir işlem başarılı olduğunda, yatırımcılar önceki yönü takip etmeye ve hatta fiyatlar düşerken bile ilgili dijital varlığa aşırı iyimserlik gösterebilirler. Bu nedenle, piyasa heyecanında veya diğer yatırımcıların görüş ve kararlarının etkisi altında kalma eğilimine karşı çıkmak önemlidir. Çıkış stratejileri, limit emirleri kullanarak basit bir şekilde uygulanabilir. Belirli bir fiyatı belirleyerek, pozisyonunuzu o fiyat noktasında otomatik olarak kapatırsınız ve karınızı alırsınız veya zararınızı azaltırsınız.
- 5. Strateji: Kendi Araştırmanızı Yapın Detaylı araştırma yapmak, tüm yatırımlarda önemli bir risk yönetimi stratejisidir. İnternet çağında, araştırma yapmak daha kolaydır. Bir token, dijital para, proje veya başka bir varlık hakkında yatırım yapmadan önce gerekli bilgileri incelemelisiniz; bunlar Beyaz Kağıtlar, tokenomiğe dair bilgiler, ekibin ve yatırımcıların kimlikleri, yol haritaları, topluluk ve diğer temel kavramlar olabilir.
Ancak, yanlış bilgiler hızlı bir şekilde yayılabilir ve herkes dijital ortamda kendi fikirlerini doğru olarak sunabilir. Araştırırken, bilgilerinizi nereden aldığınıza ve ne kadar güvenilir olduklarına dikkat etmelisiniz. Pump and Dump, boş ve değersiz projeler için reklam yapma veya projelerin veya yatırımcıların yanıltıcı veya reklam içerikli haberleri yayınlama oldukça yaygındır. Araştırma yaparken, bilgilerinizi nereden aldığınıza ve ne kadar güvenilir olduklarına dikkat etmelisiniz.
Sonuç olarak, kripto para piyasalarında risk yönetimi, başarılı bir yatırım deneyimi için temel bir öneme sahiptir. Bu stratejileri kullanarak, potansiyel riskleri en aza indirgeyebilir ve daha bilinçli bir şekilde yatırım yapabilirsiniz.”
Özetle
Bu makalede, risk yönetimi için beş strateji belirttik, böylece portföy riskinizi azaltabilirsiniz. Bu basit yöntemlerle bile, yatırımlarınıza daha mantıklı bir şekilde yaklaşabilirsiniz. Unutmayın ki, her zaman %1 Kuralı, sınır emirleri belirleme, portföy çeşitlendirmesi, çıkış stratejileri belirleme ve ilgi duyduğunuz projeler hakkında araştırma yapma gibi temel stratejilerinizi önceliğiniz yapmalısınız.
Bahsedilen risk yönetimi stratejileri yalnızca bu beş örnekle sınırlı değildir ve daha karmaşık stratejiler de mevcuttur ki, birçok profesyonel tüccar bunları kullanır. Bununla birlikte, bu beş basit strateji bile işlemlerinizin getirisini beklenenden daha fazla artırabilir.
Siz hangi risk yönetimi stratejilerini işlemlerinizde kullanıyorsunuz?
AY Finans 2023 Tüm hakları saklıdır.
